Эксперты секции продолжат работу над законопроектами, находящимися на рассмотрении Государственной Думы и нуждающимися в доработке:

Законопроект № 556037-6 "О внесении изменений в статью 50.39 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"

Проект федерального закона "О внесении изменений в статью 50.39 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" направлен на обеспечение возможности привлечения бессрочных субординированных кредитов (депозитов, займов), кредиторами по которым выступают резиденты Российской Федерации.

В настоящее время российское законодательство не содержит условий для привлечения бессрочных субординированных инструментов. При расчете величины собственных средств (капитала) кредитной организации согласно Положению Банка России № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" субординированные кредиты (депозиты, займы) без ограничения срока привлечения, кредитором (кредиторами) по которым являются нерезиденты, могут приниматься в расчет как основного, так и дополнительного капитала. В то время как субординированные кредиты (депозиты, займы), предоставленные резидентами Российской Федерации, могут включаться в расчет только дополнительного капитала.

Соответственно, субординированные инструменты, предоставленные организацией-резидентом, не включаются в расчет норматива достаточности основного капитала Н 1.2, а только в расчет норматива Н1.0. При этом у ряда российских банков складывается ситуация, когда дальнейший рост активов ограничивается не нормативом Н1.0, а нормативом Н1.2. Таким образом, после достижения определенной величины у кредитной организации отсутствует экономический смысл привлечения субординированных инструментов, предоставленных организацией-резидентом, что дает необоснованное преимущество компаниям-нерезидентам перед компаниями-резидентами Российской Федерации. Российские банки вынуждены искать возможности привлечения капитала от нерезидентов Российской Федерации, хотя компании-резиденты Российской Федерации готовы предоставлять субординированные кредиты (депозиты, займы).

Законопроект призван разрешить вышеуказанную проблему путем закрепления допустимости привлечения бессрочного субординированного кредита (депозита, займа), кредитором по которому является резидент Российской Федерации. Принятие Законопроекта позволит обеспечить равные возможности при учете субординированных инструментов, привлеченных от резидентов и нерезидентов Российской Федерации, в основном капитале кредитных организаций.

Законопроект № 522847-6

О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части банковских гарантий)

Одним из способов обеспечения исполнения обязательств в сфере закупок товаров (работ, услуг) является банковская гарантия, требования к выдаче и содержанию которой установлены Федеральным законом от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд" (далее – Закон № 44-ФЗ).

Однако практика применения банковских гарантий в указанной сфере выявила ряд недостатков правового регулирования.

Постепенный переход на электронное делопроизводство и электронный документооборот ставит новые проблемы перед правовым регулированием отношений по банковским гарантиям, применяемым в сфере государственных закупок. Хотя действующее законодательство прямо не запрещает использование банковской гарантии в электронной форме, в нем отсутствуют нормы, которые регулируют отношения, связанные с электронной банковской гарантией. В проекте Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части банковских гарантий)" (далее – Законопроект) содержится предложение о дополнении ГК РФ нормами, дозволяющими гаранту выдать гарантию в электронной форме. В этом случае возникает вопрос о форме требования об уплате по банковской гарантии и документов, приложенных к гарантии. В соответствии с п. 1 ст. 374 ГК РФ в редакции Законопроекта в случаях, указанных в гарантии, требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии должно быть представлено в электронной форме с приложением документов в электронной форме, указанных в гарантии.

В случае неисполнения обеспечиваемого обязательства заказчик работ или услуг (в т.ч. субъект Российской Федерации или муниципальное образование, а также бюджетное учреждение либо иное юридическое лицо, в т. ч. в соответствии с Законом № 44-ФЗ) вынужден предъявлять в кредитную организацию требование об оплате суммы банковской гарантии. Ранее кредитная организация достаточно часто отказывалась произвести платеж, поскольку банковская гарантия гарантом не выдавалась, либо была предоставлена в значительно меньшей сумме, либо была отозвана. Убытки заказчика товаров (работ, услуг) в этом случае приходилось покрывать из бюджета субъекта Российской Федерации или муниципального образования. Для устранения указанной практики Законом № 44-ФЗ было предусмотрено создание реестра банковских гарантий (статья 45).

Вместе с тем, предусмотренный Законом № 44-ФЗ механизм формирования и функционирования реестра банковских гарантий не способен обеспечить баланс интересов исполнителя госзказа и банка, выдающего банковскую гарантию. Это может привести к ограничению круга участников аукционов и конкурсов в связи с невозможностью получения ими банковских гарантий для обеспечения госконтрактов. Чтобы обеспечить заинтересованность банков выдавать банковские гарантии в сфере государственных закупок товаров (работ, услуг), Закон № 44-ФЗ предложено дополнить нормой, ограничивающая публичность реестра. В Законопроекте предусмотрено, что доступ к сведениям, содержащимся в реестре банковских гарантий, должен быть ограничен. Он может быть обеспечен только следующим лицам:

Принципалу;

Бенефициару;

Гаранту;

Центральному банку Российской Федерации;

Федеральному органу исполнительной власти, уполномоченному на осуществление контроля в сфере закупок;

Федеральному казначейству.

Перечень сведений, включаемых в реестр банковских гарантий, определен части 9 статьи 45 Закона № 44-ФЗ. Эта информация является объектом охраны служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны, а также нормативных актов Российской Федерации в сфере защиты персональных данных. Чтобы унифицировать порядок формирования реестра банковских гарантий и исключить возможные коллизии со специальным законодательством о защите банковской, налоговой, коммерческой тайны и законодательством о защите персональных данных, Закон № 44-ФЗ предложено дополнить нормой, содержащей дозволение банкам включать в реестр банковских гарантий соответствующие сведения без согласия поставщика (подрядчика, исполнителя), иного лица.

Законопроектом предлагается уточнить состав сведений, включаемых в реестр банковских гарантий. Например, в соответствии с действующей редакцией части 9 статьи 45 Закона № 44-ФЗ в реестр банковских гарантий следует включить "копию заключенного договора банковской гарантии". Принимая во внимание, что банковская гарантия является односторонней сделкой, а договор о предоставлении банковской гарантии заключается не всегда, указанная норма применяться не будет. По указанной причине предложено исключить норму части 9 статьи 45 Закона № 44-ФЗ.

Учитывая имеющиеся на практике споры, касающиеся порядка исполнения государственных контрактов, Законопроектом предлагается включить в государственный контракт ряд обязательных условий, подлежащих согласованию сторонами. Соответственно, статью 34 Закона № 44-ФЗ предложено дополнить частью 29. Речь идет о следующих существенных условиях государственного контракта:

порядок расчета предельной денежной суммы требования по банковской гарантии;

порядок, сроки и случаи возврата аванса, если контракт предусматривает авансовые платежи;

сведения о документе, на основании которого установлены гарантийные сроки;

порядок и сроки направления заказчиком в адрес поставщика уведомления о невыполнении условий контракта или о его расторжении, либо сведения о том, что направление указанных уведомлений не требуется;

порядок и сроки направления заказчиком гаранту уведомления об освобождении от обязательства в случае надлежащего исполнения контракта.

Для повышения эффективности обеспечения исполнения обязательств в сфере государственных закупок Законопроектом предлагается дополнить Закон № 44-ФЗ нормой, дозволяющей поставщику предоставлять организатору конкурса или аукциона и государственному заказчику "смешанное" обеспечение своих обязательств – банковскую гарантию и денежные средства одновременно.

В ряде случаев вне зависимости от воли сторон правоотношения обеспечение исполнения обязательств подрядчика (поставщика, исполнителя) "удваивается", например, при замене обеспечения, при предоставлении нового обеспечения и т.п. В связи с этим Законопроект дополнен механизмом, направленным на прекращение действия ранее выданной гарантии.

Кроме этого, Законопроектом предусматривается возможность обеспечения исполнения контракта как банковской гарантией, выданной одним банком, так и банковскими гарантиями, выданными несколькими банками, включенными в перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.

Данные изменения позволят повысить эффективность обеспечения обязательств поставщиков в сфере государственных закупок, поскольку риски банков при выдаче банковских гарантий в обеспечение одного контракта двумя и более банками будут значительно диверсифицированы.

Включение указанной нормы не приведет к ухудшению положения государственных заказчиков, выступающих бенефициарами по банковским гарантиям. Напротив, возможность выдачи гарантий в обеспечения исполнения одного государственного контракта несколькими банками позволит повысить уровень конкурентности на рынке банковских услуг по выдаче гарантий, что приведет к расширению круга банков, выдающих гарантии в обеспечение исполнения контрактов, и, следовательно, к снижению тарифов банков за выдаваемые гарантии. Следует отметить, что в настоящее время стоимость банковских гарантий составляет от 1 до 6 процентов от суммы выдаваемой гарантии за каждый календарный год ее действия.

В свою очередь, снижение тарифов за выдаваемые гарантии приведет к уменьшению расходов поставщиков по выполнению контрактов, и, как следствие, к сокращению расходов заказчиков по контрактам и сокращению расходов бюджетов соответствующих уровней.

Важной новеллой законопроекта является норма об утверждении типовых форм банковских гарантий, что поможет стандартизировать работу с банковскими гарантиями и устранит риски госзаказчика.

Законопроект № 509712-6 "О внесении изменений в Федеральный закон "Об уполномоченных по защите прав предпринимателей в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации
(о расширении прав уполномоченных по защите прав предпринимателей в Российской Федерации)"

Проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон от 7 мая 2013 г. № 78-ФЗ "Об уполномоченных по защите прав предпринимателей в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – Законопроект) подготовлен во исполнение решений, принятых на заседании рабочей группы Комиссии при Президенте Российской Федерации по мониторингу достижения целевых показателей социально-экономического развития Российской Федерации, определенных Президентом Российской Федерации (протокол от 21 августа 2013 г. № 22).

Законопроект направлен на совершенствование института Уполномоченного по защите прав предпринимателей и обеспечение функционирования института во всех субъектах Российской Федерации.

Для совершенствования института Уполномоченного законопроектом предлагается расширить права Уполномоченного, уточнить сферу деятельности его общественных представителей. В частности, предлагается наделить Уполномоченного правом обращаться в суд в защиту публичных интересов в сфере предпринимательской деятельности, по собственной инициативе проводить проверку фактов нарушения прав субъектов предпринимательской деятельности, знакомиться с материалами уголовных, гражданских дел и дел об административных правонарушениях, при этом нормами, определяющими порядок и объемы ознакомления, дополнены Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, Уголовно-процессуальный и Арбитражный процессуальный кодексы Российской Федерации.

С целью восстановления нарушенных прав и соблюдения законных интересов предпринимателей предлагается обязать должностных лиц в течение 15 дней рассматривать представленные Уполномоченным заключения.

Кроме того, законопроектом предлагается наделить Уполномоченного неприкосновенностью на весь срок его полномочий, которая распространяется, в частности, на его жилое и служебное помещения, багаж, личное и служебное транспортные средства, переписку, используемые им средства связи, а также на принадлежащие ему документы. В этих целях вносятся соответствующие дополнения в статьи 447-450 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

В целях обеспечения эффективной защиты прав предпринимателей предлагается расширить полномочия уполномоченных по защите прав предпринимателей в субъектах Российской Федерации. В частности, предлагается наделить их правами обращаться в суд с иском о защите прав и законных интересов других лиц, в том числе групп лиц, являющихся субъектами предпринимательской деятельности, направлять в органы власти обращение о привлечении лиц, виновных в нарушении прав и законных интересов предпринимателей, к ответственности, в отдельных случаях без специального разрешения посещать места содержания под стражей подозреваемых и обвиняемых, реализовывать меры, направленныена заключение мирового соглашения субъектов предпринимательской деятельности с органами власти, направлять в органы власти, в решениях которых усматривается нарушение прав предпринимателей, заключение с указанием мер по восстановлению прав и соблюдению законных интересов.

Кроме того, с целью исключения влияния на решения уполномоченных по защите прав предпринимателей в субъектах Российской Федерации законопроектом предусмотрено внесение изменений в статью 17.2.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, которыми устанавливается наложение административного штрафа за вмешательство в деятельность уполномоченных по защите прав предпринимателей в субъектах Российской Федерации.

Для функционирования института Уполномоченного во всех субъектах Российской Федерации предлагается наделить уполномоченных по защите прав предпринимателей в субъектах Российской Федерации правом назначать представителей, действующих на общественных началах. При этом законопроектом уточнена сфера, в рамках которой общественные представители уполномоченных по защите прав предпринимателей в субъектах Российской Федерации вправе вести деятельность, направленную на защиту прав предпринимателей, и определены ее границы, аналогично границам сферы деятельности уполномоченных по защите прав предпринимателей в субъектах Российской Федерации (за исключением прав свободно посещать органы власти и места лишения свободы).

При этом региональные общественные представители назначаются распоряжением Уполномоченного в субъекте Российской Федерации, на срок, не превышающий срок полномочий Уполномоченного в субъекте Российской Федерации.

С целью гармонизации норм законопроекта с действующим законодательством Российской Федерации также вносятся изменения в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации, статью 24 Уголовно-исполнительного кодекса Российской Федерации, статью 38 Закона Российской Федерации от 21 июля 1993 года № 5473-I "Об учреждениях и органах, исполняющих уголовные наказания в виде лишения свободы", статью 7 Федерального закона от 15 июля 1995 года N 103-ФЗ "О содержании под стражей подозреваемых и обвиняемых в совершении преступлений", статью 11 Федерального закона от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации".

Законопроект № 384731-6 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (развитие системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)"

Проект федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – законопроект) направлен на совершенствование системы противодействия совершению операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма в банковской сфере.

Изменения в часть первую статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" уточняют возможности отзыва лицензий в случае нарушения изданных в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" нормативных актов Банка России в сфере противодействия легализации. Данная новелла позволит улучшить уровень воздействия на кредитные организации, которые позволяют вовлекать себя в осуществление "сомнительных" операций. Предлагаемая поправка будет способствовать повышению внимания кредитных организаций к вопросам эффективности реализации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с акцентом на риск-ориентированный подход к работе с клиентами и практическую направленность на прекращение работы с клиентами, осуществляющими сомнительные операции.

Необходимость уточнения полномочий Банка России по отзыву лицензий за нарушения, допущенные кредитными организациями в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), обусловлена не только проблемой проведения кредитными организациями сомнительных операций, но и требованиями международных организаций (в частности, ФАТФ). Так, по результатам оценки, проведенной в 2008 году Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) совместно с Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL) и Евразийской группы по ПОД/ФТ (ЕАГ), международные эксперты в целях исправления выявленных недостатков российской системы ПОД/ФТ в части совершенствования полномочий надзорных органов рекомендовали "изменить Закон о ЦБ России, обеспечив возможность отзыва лицензии за направление СПО (сообщений о подозрительных операциях) в ПФР (подразделение финансовой разведки). России также следует обеспечить возможность отзыва лицензии кредитной организации не только в случае неоднократных нарушений в течение одного года и изменить соответственно Закон о ЦБ".

Законопроектом также вносятся изменения в статью 13 Федерального закона № 115-ФЗ и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), предусматривающие применение к кредитным организациям, нарушившим Федеральный закон № 115-ФЗ, мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее – Закон о Банке России), если иное не установлено законом. Связанные изменения предлагаются в ряд статей КоАП РФ. Согласно этим изменениям к кредитным организациям за нарушение требований законодательства о ПОД/ФТ должны будут применяться меры, предусмотренных статьей 74 Закона о Банке России, а не нормы статьи 15.27 КоАП РФ (за исключением нарушений, предусмотренных предлагаемой проектом частью 11 и частью 4 статьи 15.27 КоАП РФ).

Следствием этих изменений может стать сокращение числа случаев привлечения кредитных организаций к административной ответственности за формальные нарушения законодательства о ПОД/ФТ, связанные, к примеру, с неточно направленным сообщением об операции, подлежащей обязательному контролю. Кредитные организации получат дополнительную мотивацию к выстраиванию риск-ориентированных систем внутреннего контроля, позволяющих предупреждать, выявлять и устранять "подозрительные операции" клиентов.

Косвенным следствием станет снижение числа дел о привлечении кредитных организаций к ответственности по статье 15.27 КоАП РФ, рассматриваемых судами (за 2012 год и первое полугодие 2013 года[1] Банком России было возбуждено 2016 дел об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 – 3 статьи 15.27 КоАП РФ (из них: 1287 – в отношении кредитных организаций, 729 – их должностных лиц. На рассмотрении в судах находилось 277 дел, из них в отношении кредитных организаций – 152 дела).

Принятие законопроекта позволит исключить ситуации, при которых лицо может быть привлечено к ответственности за совершение одного и того же нарушения дважды – как в рамках административного производства, так и при применении мер в соответствии с Законом о Банке России.

Учитывая, что по статье 74 Закона о Банке России меры могут быть применены только к кредитным организациям, законопроектом предлагается сохранить в качестве субъектов ответственности по статье 15.27 КоАП РФ должностных лиц кредитных организаций, вернувшись к понятию должностного лица, которое является общим для всех статей КоАП РФ (статья 2.4. КоАП РФ).

Кроме того, учитывая большой объем работы по рассмотрению дел об административных правонарушениях, которые ранее рассматривались должностными лицами ФСФР России, законопроектом предлагается наделить полномочиями по рассмотрению соответствующей категории дел заместителей руководителей территориальных подразделений Банка России, в компетенцию которых входят вопросы в области надзора и контроля в сфере финансовых рынков (абзац третий пункта 2 статьи 3 законопроекта).

Законопроект № 249583-6 "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части правового регулирования дилерской деятельности на внебиржевом рынке Форекс)"

Проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части правового регулирования дилерской деятельности на внебиржевом рынке Форекс) (далее – законопроект) разработан в целях устранения имеющейся существенной неопределенности, связанной с отсутствием правового регулирования предоставления услуг физическим и юридическим лицам на внебиржевом рынке Форекс.

Необходимо отметить, что в настоящее время в восприятии отдельных органов государственной власти розничный рынок Форекс не имеет репутации транспарантного и предсказуемого финансового института.

В Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР России), в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребназдор) и в другие органы государственной власти регулярно поступают обращения от клиентов компаний, предоставляющих услуги на рынке Форекс, но соответствующие государственные органы не имеют возможности полноценно отреагировать на них, ссылаясь на отсутствие соответствующих законодательных актов.

В связи с этим, в частности, ФСФР России проводит информационную политику, призванную ограничить взаимодействие физических лиц с Форекс-компаниями. К примеру, одной из целей ФСФР России на прошедший год являлась активизация, с учетом потенциала территориальных органов, информационно-пропагандистской и разъяснительной работы об использовании рынка Форекс для совершения сомнительных финансовых операций и об отсутствии правовой защиты на территории Российской Федерации при работе с компаниями-нерезидентами.

По оценкам ФСФР России, в работу на данном сегменте финансового рынка к настоящему времени вовлечено более одного миллиона человек, что превосходит совокупное число частных инвесторов на фондовом рынке.

Специфика деятельности Форекс-компаний в Российской Федерации характеризуется следующими чертами, которые объективно требуют учета при решении вопроса о приемах и методах государственного регулирования данной сферы:

для начала участия физических и юридических лиц в операциях на внебиржевом рынке Форекс практически не требуется специальных знаний – сведения о курсах валют, соотношениях валютных пар являются открытыми и общедоступными, публикуются в подавляющем большинстве средств массовой информации и не требуют трудозатрат по их поиску и интерпретации;

основные принципы участия в сделках на внебиржевом рынке Форекс в обязательном порядке доводятся до непрофессиональных участников финансового рынка (физических лиц) на семинарах и курсах подготовки перед началом участия в соответствующих операциях, поэтому можно с уверенностью отметить, что деятельность Форекс-компаний несет в себе значительную социальную (образовательную) функцию;

внебиржевой рынок Форекс характеризуется сравнительной простотой привлечения клиентов вне зависимости от уровня их подготовки к операциям на финансовом рынке. Для начала и совершения операций на рынке Форекс не требуется долгосрочного и затруднительного оформления документов, что является одним из ключевых факторов, определяющих широкое распространение данных услуг среди физических лиц.

Несмотря на отмеченную простоту входа клиентов на рынок и оперирования его инструментами, уже существует сформировавшийся сегмент профессиональных форекс-трейдеров, которых следует рассматривать как опытных участников финансового рынка. При этом значительное число профессиональных трейдеров могут быть вовлечены как в операции на Форекс, так и в сделки с другими финансовыми инструментами.

В связи с этим законопроектом предлагается включить в правовое поле Российской Федерации основы правового регулирования отношений, связанных с организацией деятельности форекс-компаний.

При подготовке законопроекта было выявлено, что действующая конструкция правового регулирования финансовых рынков сформирована таким образом, что единственным Федеральным законом, в предмет регулирования которого допустимо включить положения об основах регулирования деятельности на внебиржевом рынке Форекс, является Федеральный закон "О рынке ценных бумаг".

Таким образом, положениями представленного законопроекта предмет правового регулирования Федерального закона "О рынке ценных бумаг" предлагается расширить за счет включения правового статуса деятельности на внебиржевом рынке Форекс.

Впервые в российской правовой практике в целях однозначности регулятивных механизмов законопроектом предлагается дать определения не только внебиржевого рынка Форекс, но и международного рынка Форекс, как основы для получения информации о котировках валют в мировой финансовой системе.

В настоящее время сделки на разницу, при которых клиенты финансовых компаний совершают операции с расчетными (без фактической поставки) внебиржевыми валютными контрактами в расчете на благоприятное изменение валютных курсов, вполне могут рассматриваться как производный финансовый инструмент в смысле установленного статьей 2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" определения данного понятия.

Однако положениями статьи 3 указанного Федерального закона установлен режим лицензирования деятельности по совершению операций с производными финансовыми инструментами по поручению и за счет других лиц (брокерской деятельности), при этом деятельность по совершению операций с производными финансовыми инструментами за собственный счет (дилерская деятельность) в соответствии с указанным Федеральным законом не лицензируется, поскольку в числе операций, составляющих предмет дилерской деятельности, операции с производными финансовыми инструментами не упоминаются.

Оказание розничных услуг на внебиржевом рынке Форекс путем заключения за свой счет сделок на разницу, является наиболее близким к определению понятия дилерской деятельности, в связи с этим указанный Федеральный закон предлагается дополнить статьей 4.1 "Дилерская деятельность на внебиржевом рынке Форекс", в которой дается определение указанного вида деятельности, устанавливается требования к ее лицензированию, а нормативное регулирование предлагается передать на уровень федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Законопроект определяет основу защиты прав и законных интересов участников рынка – вводит механизм судебной защиты сторон, определяя, что споры клиентов форекс-дилеров и форекс-дилеров, связанные с участием в сделках, заключенных на внебиржевом рынке Форекс, рассматриваются в суде.

Кроме того, нормами предлагаемого регулирования решаются основные вопросы, связанные с непрозрачностью деятельности форекс-компаний – дается определение котировок валютных пар, устанавливается обязанность форекс-дилера разработать правила совершения операций, содержащие порядок определения цены сделки, срока исполнения сделки, условий котирования, и других условий, нарушение которых рассматривается в качестве основания для судебного оспаривания сделок.

Вводятся механизмы открытости деятельности форекс-дилеров, заключающиеся в обязательном размещении индивидуальных для каждого форекс-дилера правил совершения операций на сайте форекс-дилера и сайте саморегулируемой организации в сети "Интернет", устанавливается правило об утверждении стандартом саморегулируемой организации, являющимся публичными, примерных условий договоров, заключаемых форекс-дилерами с клиентами форекс-дилеров, порядка внесения гарантийного обеспечения, порядка проведения расчетов, состав отчетности перед клиентом и порядка ее предоставления.

Следует обратить внимание, что конструкция норм законопроекта такова, что основные требования к данному виду деятельности предлагается регулировать нормативными правовыми актами указанного федерального органа исполнительной власти, а также определив, что наряду с государственным, регулирование дилерской деятельности на внебиржевом рынке Форекс осуществляется единым общероссийским профессиональным объединением форекс-дилеров, созданным в форме саморегулируемой организации, действующей в соответствии с Федеральным законом "О саморегулируемых организациях" и нормативными правовым актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Устанавливается обязанность форекс-дилера являться членом такой саморегулируемой организации.

Задача по введению правил и норм регулирования внебиржевого рынка Форекс не будет полностью решена без эффективного механизма налогообложения операций форекс-дилеров и их клиентов, стимулирующего осуществление финансовых операций в российской юрисдикции при условии их прозрачности. Прежде всего, речь идет о сальдировании прибылей и убытков по сделкам на внебиржевом рынке Форекс.

В связи с этим, учитывая, что при установлении механизма судебной защиты вопрос сальдирования для форекс-компаний решается автоматически, предлагается уточнить положения пункта 5 статьи 214.1 части второй Налогового кодекса Российской Федерации, включив в установленное им содержание понятия "финансовый инструмент срочных сделок" производный финансовый инструмент, базисным активом которого является котировка валютной пары, а также дополнить статью 304 положением, согласно которому профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие дилерскую деятельность, дилерскую деятельность на внебиржевом рынке Форекс, включая банки, вправе уменьшить налоговую базу на сумму убытка, полученного по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок, не обращающимися на организованном рынке.

Законопроект рассматривался федеральными органами исполнительной власти (Минфин России, Минэкономразвития России, Минюст России, ФСФР России) и доработан авторами с учетом замечаний, изложенных в заключении Правительства Российской Федерации 7 марта 2013 г. № 1161п-П13.

Законопроект разработан с использованием зарубежного опыта правового регулирования внебиржевого рынка Форекс. Так, с интенсивным развитием фьючерсного рынка в США для его регулирования в 1974 г. был создан отдельный государственный орган – Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC). В настоящее время ее полномочия распространяются также на регулирование инструментов рынка Форекс, в том числе внебиржевые форварды и опционы, базовым активом для которых являются валютные пары.

CFTC контролирует участников финансового рынка, стимулируя повышение конкурентоспособности и эффективности, защищая профессионально неподготовленных инвесторов от манипуляций и недопустимых маркетинговых приемов, тем самым обеспечивая выполнение финансовых обязательств компаниями-провайдерами услуг. Основополагающие правила комиссии – Инструкции CFTC (CFTC regulations) – находятся в Главе 17 Свода федеральных нормативных актов (CFR). Отдельными правилами (ч.171) регламентируется деятельность Национальной фьючерсной ассоциации (NFA). NFA является межотраслевой саморегулируемой организацией для инструментов финансового рынка США, включая инструменты валютного рынка Форекс. NFA развивает правила, программы и процедуры, которые сохраняют целостность и эффективность рынков, защищают инвесторов и помогают участникам рынка исполнять свои обязанности перед регулятором в лице CFTC.

В Европейском Союзе применяется наднациональный законодательный акт о финансовых инструментах, включающий инструменты рынка Форекс, и действующий в юрисдикциях как с романо-германским, так и англо-саксонским правом.

Директива по финансовым инструментам и рынкам (MiFID) была разработана, чтобы помочь создать единое поле на рынке финансовых услуг в пределах Европейского союза (ЕС) и введена в 2007 г. Директива обновила и заменила ранее действовавшую Директиву по инвестиционным услугам (ISD).

MiFID был согласован всеми странами-членами Европейского Союза и является центральным элементом Плана развития финансовых услуг ЕС (FSAP). Это часть законодательства, всесторонне излагающая режим, регулирующий инвестиционные услуги и финансовые рынки в Европе. Директива содержит меры, которые призваны изменить и улучшить организацию и функционирование инвестиционных компаний. Она разработана для поощрения интеграционных процессов на рынках капитала ЕС и облегчения доступа к международным финансовым услугам, а также для того, чтобы гарантировать защиту инвесторов.

Следует отметить, что предлагаемая законопроектом модель правового закрепления статуса участников рынка Форекс корреспондирует уже имеющимся способам, применяемым в зарубежных юрисдикциях.

Также экспертами секции будет продолжено обсуждение следующих проблем:

1. импортозамещение и повышение конкурентоспособности отечественной продукции

2. формы и методы политики диверсификации реального сектора российской экономики

3. проблемы и перспективы денежно-кредитной и финансовой политики

4. внедрение национальной платежной системы и процессинговых центров

5. совершенствование налоговой политики

6. развитие банковской системы Крыма

7. источники оживления экономической активности: императивы ГПЧ

8. поддержка малого предпринимательства

22 сентября в 14-00 в аудитории 1047 нового здания Государственной Думы состоится заседание по денежно-кредитной политике. В дальнейшем рабочая группа по ДКП будет собираться два раза в месяц.

09 октября 2014 г. совместно с секцией по промышленности планируется провести обсуждение проекта Федерального закона "О промышленной политике".

В ноябре 2014 г. планируется проведение заседание рабочей группы по импортозамещению.